人民币的跨境使用从贸易领域扩展到投融资领域

发布时间：2021-01-21 16:52:27 阅读：次来源：疏水阀厂家

2009年7月以来，人民银行牵头会同商务部、财政部、海关总署、税务总局、银监会等部门开展了跨境人民币业务试点工作，取得了明显成效，目前试点办法已经扩大到全国所有符合条件的企业，并且适用于境外各地区的融资结算业务。　　由中国银行业协会贸易金融专业委员会主办，中国银行等9家银行承办，中国贸易金融网支持的“跨境人民币业务高峰论坛”，在第111届广交会期间在穗举办。把银企双方聚集一起，总结近年来跨境人民币业务的开展情况，探讨如何进一步完善、发展跨境人民币业务的措施和方法。　　跨境人民币业务助力企业　　‘走出去’　　中国商务部部长助理李荣灿介绍：2011年，全国跨境贸易人民币结算金额累计达到2.08万亿元人民币，同比增长了3.1倍，其中货物贸易结算达到1.56万亿元人民币，同比增长了2.6倍，占货物贸易总额的近7%。今年一季度，跨境贸易人民币结算继续保持快速增长的态势，结算金额达到5806亿元人民币。货物贸易结算4166亿元，占货物贸易总额的8%，比去年人民币跨境货物贸易结算占货物贸易总额的比重提高1个百分点。在加强推进跨境人民币结算的同时，资本项目跨境人民币结算也积极有序地推进，至2010年启动以来，当年全国累计占利用外资直接投资的人民币结算就达到了201.5亿元人民币，外商直接投资人民币结算大道907.2亿元人民币。今年一季度对外直接投资人民币结算也达到29亿元人民币，外商直接投资用人民币结算达到470亿元人民币跨境人民币结算业务的发展对企业减少汇率风险、降低交易成本、有效应对金融危机都发挥了重要的作用。　　李荣灿介绍：在跨境人民币结算试点过程中，商务部会同相关部门积极推进试点工作，参与对试点企业的审核工作，加强对试点工作的跟踪调研，及时研究评估试点工作情况，迅速采取措施，保证试点工作的顺利开展。当前我国国内外环境仍然十分复杂，机遇和挑战并存。从外部环境看，美国就业消费等等部分经济数据初步呈现回暖态势，欧洲经济也开始有所改善，总体贸易形势比预料中要好，但国际金融危机的深层次影响还继续显现，世界经济能否持续好转，仍然存在较大的不确定性，美国房地产市场依然低迷，失业率居高不下，经济回升的基础还不巩固，欧债危机任然可能出现反复和蔓延，欧元区经济受财紧缩和银行业务信贷收缩等影响，处在衰退的边缘。日本灾后重建，出口增长很慢，经济难有大的喜色。新兴经济体面对经济政策放宽和通胀压力。同时，全球流动性持续过剩，国际大宗商品价格高位运行，全球传统产能过剩和新兴产业发展难的问题并存，全球贸易环境趋紧，保护主义明显升温，非经济因素的影响也在进一步地在上升，这些都将制约世界经济的复苏和增长。今年以来，受国外需求加价的影响，我国进出口低迷增长，一季度全国进出口总额仅增长7.3%，顺差6.7亿美元，受欧美国家产业回归和在工业化的影响，我国利用外资有所下降，一季度实际利用外资295亿美元，同比下降2.8%，而对当前的严峻形势，我们讲按照中央的部署，这里推动稳增长、调结构、促平衡，会同有关部门，必须保持政策的连续性、稳定性，同时要充分地利用好税收、保险、信贷等政策，这里提高投资贸易水平，这其中推动跨境人民币结算业务在发展是我们其中的一项重要工作。　　李荣灿指出，货币的国际地位是一国贸易综合竞争力的重要体现，也是影响贸易利益的重要因素。当前，跨境人民币结算业务还有很多工作要做。今后我们将配合人民银行相关部门在总结经验的基础上继续完善跨境人民币结算业务的政策，简化有关监管措施，加快推动贸易便捷化的进程，让更多的企业得到实惠，同时在实现有效监管的前提下，进一步扩大境外直接投资人民币结算规模，稳步推进外商直接投资人民币结算业务，扩大境外人民币回流渠道，并根据工作的实际情况，积极研究逐步简化规范有关程序，确保取得实效。　　搭建同业交流平台　　推进跨境人民币业务发展　　中国银行业协会专职副会长杨再平表示：跨境人民币结算业务试点的启动，是人民币走向国际化进程具有里程碑意义的一步，是国际金融经济领域的一件大事，经过不到3年的时间，人民币的跨境使用促进了贸易领域扩展到投资领域，贸易结算量占进出口净量比重不断提高。中国对外经济贸易的规模持续增长。2011年，我国进出口总值达3.64万亿美元，国内贸易也进展迅速。2010年6月份，跨境人民币业务试点范围扩大后，跨境人民币的结算量发展迅猛，2011年达2.08万亿人民币，截至目前，跨境人民币业务已走进180个国家和地区，香港离岸人民币也迅速形成，新加坡、英国、日本、韩国争相表示，希望进行离岸人民币结算业务，我们欣喜的看到，人民币国际化业已取得实际性的进展。商业银行作为金融体系的核心之一，在人民币国际化进程过程中，担当着重要的角色，是人民币国际化的主要推动者和参与者。中国银行业协会于2011年4月成立贸易金融专业委员会，这是我国贸易金融领域的一个重要平台。也是在当今这个特殊的经济发展时期，我们银行业促进实体经济增长的重要举措，委员会的宗旨是维护银行业和会员单位的合法权益，完善贸易金融业务自律管理体系，促进贸易金融业务的持续、健康发展。目前贸经委成员已达到37家，包括政策性银行，大型商业银行，全国性股份制商业银行和城市商业银行，外资银行以及特邀惠免中国进出口信誉好的公司，委员会成立以后，不仅大间同业交流的平台，广泛传播贸易金融发展理念，而且在推进人民币国际化并就银行开展人民币结算方面作出了自身的努力。　　杨再平介绍：当前，人民币的跨境使用加速发展，但是与我们国家贸易大国第二经济强国的地位相比还是不匹配的，人民币的跨境使用还存在着巨大的空间，未来跨境人民币存款流通或贸易规模将持续增加新的人民币金融产品将不断更新，这种形成多个以人民币为交易货币的国际金融势态，在这个过程中，中国的商业银行也将迎来巨大的发展机遇和发展空间，作为人民币的东道国，国内的商业银行如果能够顺利顺势而为积极参与并发挥主导作用，推进包括人民币存款、贷款、清算、结算、理财、投资在内的系列产品，做大业务规模。我们相信未来国内的商业银行一定会随着人民币国际金融的提升而逐步打入主流国际金融市场，最终实行国际化经营水平的大幅提高，面对新的发展形势和要求，我们深感任重道远，协会和贸易金融专业委员会将继续发挥好平台作用，进一步增强同业之间沟通交流和信息共享，加强行业自律，促进银行之间的合作，为银行开展跨境人民币业务，拓展国际市场，创造良好的政策和运行环境，为银行开展跨境人民币业务，拓展国际市场创造有利条件，为促进我国贸易金融市场的正常发展做出更加积极的贡献。　　深化粤港澳金融合作　　推动广东跨境人民币业务　　中国人民银行广州分行副行长李思敏介绍：2009年7月，经国务院批准，广东作为全国首批试点的省份之一率先启动了跨境人民币结算的试点工作，近3年来，在人民银行总行、商务部等国家部委的正确领导下，在广东省委省政府的大力支持下，广州与有关部门加强沟通合作、协作，全力推进跨境人民币结算的深入开展，取得了显著的成效。到今年3月末，广东全省累计办理跨境人民币结算10614亿元，占全国结算量的30%，业务往来已涉及到境外118个国家和地区，广东毗邻港澳，地理位置得天独厚，试点已开始，我们分行就确立了“立足港澳，辐射海外”的工作之路，将港澳地区作为跨境人民币结算业务重点的拓展的区域，并且借助这个平台把人民币推向更多的国家和地区。首先我们构建了一个多纬度的合作的机制，保障结算渠道的畅通，主要的做法是：一是密切金融合作作为基础。经中国人民银行总行的授权，同广州分行和香港监管局、澳门监管局分别建立了以金融合作例会为平台的对话的联络机制。到目前为止，我们已经召开了37届粤港金融合作例会，13届粤港金融合作例会，通过磋商达成了多项的共识，为粤港、粤澳跨境人民币业务的发展创造良好的市场环境，第二，积极争取政府其他部门的支持，在日常的工作中，我们加强沟通协调，积极争取一些大型的跨境投资项目用人民币结算，提升在港深澳大桥的建设上，我们经过多次与部门的沟通协调，香港和澳门特区政府最终同意用人民币40亿元和19.8亿元来承资，而且带动了大桥的人工带能后续工程用人民币来出资。第三，关注港澳人民币业务的动态。我们分行不断地加强人民币清算行和参加行的业务沟通，指定了专人来收集港澳人民币业务的信息，关注业务发展动态，同时也加强对市场需求的研究，在总行授权的范围内，通过汇款、邮件、电话等等的方式及时协调沟通，解决粤港澳的金融机构和企业公司在拓展人民币业务中碰到的问题，其次，我们发挥港澳平台的作用，谋求跨越的发展，到今年的3月末，粤港粤澳的结算量分别是 9030亿元和330亿元，占广东全省结算量的比重分别是85.1%、3.1%。而且粤港澳金融机构和企业公司通过了密切合作还开展了多种类型的业务的创新。比如，香港一公司在港发行了低点人民币债券，募集资金作为增资用作广珠西线高速公司建设。跨国公司麦当劳在香港发行人民币债券后，首例作为股东人民币借款，借给三元广州麦当劳公司。澳门的新福利巴士公司完成了第一笔跨境人民币股权转让的交易，随着业务的深入推进港澳地区的离岸人民币业务也得到发展，在此基础上，为进一步发挥香港作为亚太地区国际金融中心具体的效应，发挥澳门在葡语国家经贸往来中的纽带的作用，扩大人民币在海外的影响力。应银行和企业的需求，我们分行多次派人到香港、澳门宣传国家的跨境人民币政策，现场去解答一些问题，香港、澳门监管局多次派人到欧洲、东盟等地介绍香港、澳门人民币业务的发展的情况，取得了良好的效果。去年广东和欧洲、东盟跨境人民币结算分别比去年增长了3.53倍和6.54倍，与葡语国家跨境人民币结算也呈现了新的突破口。2001年当年的结算量就达5千万亿元。广东跨境人民币业务最近有力地促进了港澳地区人民币业务的发展，到今年的2月底，香港、澳门的人民币存款余额分别增长了8倍和23倍，去年8月，李克强副总理代表中央政府宣布了支持香港社会发展的6大措施，其中也包括支持香港离岸人民币业务中心的建设，广东就把握这个机遇不断地深化粤港、粤澳金融合作，进一步推进跨境人民币的业务。主要第一是推动广东银行机构对香港同业提供人民币兑换和人民币的账户融资，对香港企业提供人民币贸易投资。第二，粤港双方联合开展推介跨境人民币业务的宣传活动，共同推动货物贸易、服务贸易和资本项目交易使用人民币结算，协同扩大人民币在国际贸易服务领域的运用。第三，推动广东经济金融机构和企业在香港发行人民币债券，支持香港对粤港两地重大基础设施建设的项目以人民币进行投资，推动广东对香港的供水供电等供给以人民币进行结算。第四，鼓励粤港两地的金融机构深化合作，联合开展市场调研，及时了解企业的需求在政策法规允许的范围内的研究推出更多的跨境人民币业务配套的贸易融资、保值必选，资金理财等金融产品，以优质的服务推进跨境人民币结算业务，第五，发挥香港国际金融中心的地位，推动人民币计价金融服务类产品在全球金融市场交易，推动香港成为离岸人民币的出价中心，投融资中心和人民币产品的研发中心，促使香港和其他人民币离岸业务中心的相互联通。　　跨境人民币业务的最新进展　　中国人民银行货币政策二司邢毓静秘书长介绍：人民币跨境业务遇到了难得的历史机遇，人民币从2009年7月到现在取得这么快的进展，远远超出于当时政策设计者的设想。原因在于它是对实体经济进行服务的一种造血机制，它充分发挥了金融要支持实体经济发展的需求，充分发挥了金融创新支持实体经济发展的需求。在全球经济复苏还面临很多问题的情况下，中国企业的对外贸易和中国企业“走出去”过程中需要金融给予必要的支持，人民币跨境业务应该说是应时而得起。从这一点来说，一项政策当他适应了市场的需求的时候所有的市场经济会加入到这个新的政策的落实和实施中间，他比我们闭门造车所单纯做的一些所谓的主流设限要有效果。去年12月份，人民银行和相关的部委在广交会期间也举办了跨境业务的论坛。从2011年上届广交会至今，已经从最开始的贸易不断向投资方向融资方向推进，这是因为即使在人民币双方浮动的期间和扩大的这种情况下，人民币未来依然具有巨大的潜力的原因之一。　　邢毓静介绍，如何看待人民币的跨境使用？我们看到，我们列出了一个中国的国际收支状况，也就是我们国际收支框架中间，一个国家的所有的交往中间的一个分析的框架，包括贸易、金融、投资。从贸易看，从2011年中国贸易对跨境人民币业务有一个非常大的突破，到2012年3月份，在6个部位的协商下，我们对于出口企业的名单的管理已经从以前的试点制到现在的重视监管制，也就是从过去的正面清单逐步向负面清单方向走。我们所谓的6部委重点监管名单意味着所有的进出口企业只要你的贸易伙伴愿意，双方在商业协商的基础上，便于使用人民币竞价结算就可以了，不再有试点企业的概念，那么重点监管的意思就在于，当一些企业在过去两年中与我们的监管机构有些要求不一致，有过一点不良记录的企业，他在后台监管中会被列入重点监管。但是所有企业可以做的，这是比较大的突破。到目前为止，跨境贸易人民币的结算已经占中国对外贸易的10%，中国开展人民币结算的国家和地区到3月末已达到193个，比中国居民中国付账免签的国家要多得多，人民币走向193个国家和地区。这是金融支持对外贸易，金融支持对外贸易经济实体经济中，2011年随着民币业务发展到了全国。这方面，人民币业务的发展非常快，在这个过程中，人民币跨境业务不仅指出了实体经济发发展，在这个过程中，充分发挥了我们企业、金融机构、地方政府的动力和活力，在这方面有了不少的金融创新，就牵涉到中国的金融改革的纵深的领域以及中国资本市场的对外开放。2011年李克强副总理访港之后，人民币投融资领域有巨大的推动。　　邢毓静介绍，中国的证券市场开放。2010年8月，三类机构进入了中国的银行间债券市场开始试点，到目前可以进入中国银行间债券市场的机构已经从最开始政策允许中的三类机构：境外中央银行或货币当局(以下简称境外央行)，香港、澳门地区人民币业务清算行(以下简称港澳人民币清算行)，跨境贸易人民币结算境外参加银行(以下简称境外参加银行)。拓展到了包括国际清算银行等，包括中国人寿、中银人寿等，在香港的保险等在内的更多金融机构进入银行间债务市场，这些金融机构进入到银行间债务市场就为未来人民币成为投融资的货币，成为国际储备货币奠定了制度上的基础。在这个过程中，相应他们项目融资和贸易融资都得到极大的发展。在2010年从试点到2011年所有的金融机构在支持我们企业走出去的过程中，不再拘泥于概念，所有的金融机构都可以为走出去的企业提供人民币的融资，为我们走出去的东道国提供人民币的融资，可以给我们的东道国的分支机构或者代理行提供融资需求，进而支持我们的企业在走出去的过程中所需要的资金需求，在这个过程中我们看到了香港债券市场的发展，伴随着香港债券市场的发展，香港在债券市场的发生主体已经从过去的跨国公司到目前包含了跨国公司、内地金融企业、你的非金融企业在内的更多的发行者。到目前为止，香港人民币债券市场的新发的人民币债券中间，境外机构所发的。境内包括财政部，我们的商业银行以及国有的一些公司在内的这些基本已经各占一半，未来这方面的市场需求会越来越巨大，我们也在探讨怎样充分让我们的企业和金融机构利用两个市场、两种资源来促进我们的贸易便利化，促进金融机构的国际化，在这个过程中为奠定人民币跨境使用，中央银行通过企业层面，通过进口出口两种，商业银行通过贸易融资、项目融资，金融机构通过进入中国的股票市场进入中国的债券市场，帮助我们的企业帮助国际机构发行人民币之外中央银行做了两个主要工作。一个是货币互换，到目前为止，与中国签署货币互换的地区的中央银行已经达到了17个，还有很多中央银行和我们进行相关的谈判，那么在这个过程中，货币互换他更重要的是基本的制度框架下为未来全球的人民币流动性提供了最基本的保障，在这方面，中央银行除了做货币互换，除了鼓励中国以及周边国家以及新兴市场发展中国家占我们对外贸易中开展双边本地结算之外，在2010年开始，在我们的中国银行间外汇市场进行了一些创新。例如2010年10月，中国的银行间外汇市场，除了传统的国际储备货币之外，已经新增了马来西亚林吉特(或称马来西亚元)和俄罗斯卢布，也就是说当我们的企业在马来西亚或在俄罗斯需要人民币的时候，可以通过中国的银行间外汇市场，或者是通过贸易伙伴马来西亚、俄罗斯他的外汇市场来获得当地货币或人民币，这大大激发了人民币在境外使用过程中的便利程度。去年我们在昆明着手做了一项创新就是，当今外汇市场统一框架之下发挥我们基层探测的精神，发挥我们一线企业金融机构对我们提名国家和地区需求供给，更为一线的参与的情况以下，在昆明开展了人民币和泰铢的区域交易。到目前为止，中国银行间外汇市场中新增交易规模中间，非美元的货币新增量的增长速度远远超过我们过去货币国际储备的增长速度，这是发展的一个巨大的变化。在这方面，我们也鼓励中国的金融机构在中国境内银行柜台以及我们中国金融机构在海外无论分支机构还是代银行挂出人民币或者当地货币在当地的汇率，建立起人民币来当地货币更为高效、更为透明的汇率机制，方便我们的企业在对外贸易经济中进行相关的活动，在这个过程中，我们还进行了当任何跨国公司他可以把自己的人民币资金放在中国境内的金融机构，通过193个国家和地区，我们希望人民币的跨境使用，不是说中国和这193个国家和地区办企业，希望的是更多的适用范围，193个国家和地区之间有没有使用人民币这才是真正长期为中国企业对外投资贸易中建立起真正的信用保障的长期的目标。这像我们看到的现在的国际货币储备一样，他不仅仅是储备货币发行国和自己的贸易伙伴国投资之间的相互的交往，而是在相当大的程度是在第三方，在这个过程中，要特别重点提到的就是香港的离岸市场的发展，人们经过过去几年的发展，从2003年到现在可以看到，香港人民币业务近两年中得到的巨大的发展。　　邢毓静说：关于债券，以往一直都说要发展自己的债券市场，为了东亚的新兴市场储蓄和投资更有效地转换，我们看到了在过去3年之中，香港的人民币债券市场得到了历史上从来未有过的发展，目前香港的人民币债券市场已经是全世界人民币债券市场中发展最快的，发展品种最多的一个市场，最为先进的市场。我们再看，在香港人民币金融机构的代存币，在目前人民币在香港是在港币美元之后的第三大货币，但香港在金融体系中的存款中所占的地位已经超过了11%，在外币中已经超过了20%，但是在香港人民币的代存币和港人的代存币还有非常大的差距，这个差距也为未来人民币在香港如果成为不仅是一个存款管理的货币，一个资产管理的货币，更多地成为融资的货币、开创了巨大的空间，从这一点我们可以看到，在未来如果随着我们人民币业务的不断发展，随着汇率双向浮动，汇率更加资本化市场资本项目更加开放的情况下，未来在香港的人民币业务的发展一定会有更大的发展。

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